1. 1 - Introduction
   2 - Pourquoi investir : les vraies raisons (les menaces d'abord, le rêve ensuite)
   3 - Le mythe des formateurs à actif unique
   4 - Les fondations : le triptyque capital / levier / rendement
   5 - Les 3 piliers d’une répartition antifragile : immobilier, marchés financiers, actifs monétaires durs
   6 - L’investissement immobilier ou le choc de capital
   7 - La bourse ou la fiabilité du long terme
   8 - Les actifs monétaires durs, ces valeurs refuges
   9 - L'effet cumulé : pourquoi c'est ensemble que ça devient puissant
   10 - Portefeuille type : le portefeuille malin de la flemme
   11 - La nécessaire optimisation fiscale
   12 - Et ensuite ?

1 - Mindset : introduction
2 - Se connaître soi-même
3 - Le cycle de l'enrichissement
4 - Les 10 préceptes de la réussite
5 - Les 9 biais psychologiques qui nous bloquent
6 - La macroéconomie : nous sommes un tout
7 - Psychologie de marché - vous êtes une proie
8 - Il n'y a pas de recette magique

MODULE 1 — Le rapport à l’argent : une affaire d’état d’esprit

1.1 - Finances personnelles : introduction générale
1.2 - Interroger son rapport à l’argent
1.3 - Le tabou de l'argent : un héritage culturel
1.4 - Casser les croyances limitantes sur l'argent
1.5 - Lâcher prise sur l'argent
1.6 - Le défi du don
1.7 - Définir ses objectifs et s'y tenir

MODULE 2 — Gérer efficacement ses finances personnelles

2.1 - Comprendre les mécanismes d’enrichissement avec un triptyque
2.2 - Instabilité financière : limiter la casse pour revenir dans le vert
2.3 - Gestion du budget, méthode Tanja : 3 budgets, 3 timings !
2.4 - Surendettement : quelles conséquences, quelles solutions ?

MODULE 3 — Notre argent dans le système bancaire : principes et fonctionnement

3.1 - Les différents types de banques
3.2 - La banque, structure et fonctionnement
3.3 - Les différents livrets d'épargne
3.4 - Les garde-fous du système bancaire
3.5 - L'épargne, est-ce bien utile ?
3.6 - La garantie des dépôts

MODULE 4 — La fiscalité du particulier et sa place dans le grand brouhaha étatique

4.1 - Comment se finance l'État français ?
4.2 - Les revenus et la Tranche Marginale d'Imposition
4.3 - La TVA
4.4 - L'impôt sur la fortune immobilière
4.5 - Succession et transmission en France
4.5.1 - Transmission : gare à l’article 860 du code civil
4.6 - L'obligation alimentaire vis-à-vis des proches
4.7 - Le contrôle fiscal du particulier

MODULE 1 — Comprendre les marchés financiers

1 - Introduction : rôle et utilité des marchés financiers
2 - Architecture des marchés financiers
3 - Les différentes classes d’actifs
4 - Les véhicules d’investissement
5 - Les marchés par géographie et organisation
6 - Le cadre réglementaire

MODULE 2 — Les différentes stratégies boursières

2.1 - À quels risques s'expose-t-on en investissant en bourse ?
2.2 - Les 2 grandes logiques d’investissement en bourse
2.3 - Pourquoi choisir une stratégie de long terme ?
2.4 - La stratégie des dividendes : enjeux et limites
2.5 - La stratégie des ETFs : enjeux et limites

MODULE 3 — Comment analyser le marché ?

3.1 - Pourquoi regarder la macro ?
3.2 - Les cycles économiques et financiers
3.3 - Les indicateurs macro à suivre : politique monétaire & liquidité
3.4 - Les indicateurs macro à suivre : inflation & économie réelle
3.5 - Indicateurs de marché & de stress

MODULE 4 — Comment élaborer sa stratégie ?

4.1 - Stock picking or not stock picking ?
4.2 - Comment analyser et choisir un ETF ?
4.3 - Quelle place accorder à l’or dans son portefeuille ?

MODULE 5 — Comment analyser les entreprises ?

5.1 - Bilan et compte de résultat : comprendre les SIG
5.2 - Quels indicateurs analyser dans une entreprise ?
5.3 - Analyser la qualité du business d’une entreprise
5.4 - Analyser le cash réel généré par une entreprise
5.5 - Analyser la solidité financière d’une entreprise : l’endettement
5.6 - Étudier le nombre d’actions en circulation d’une entreprise
5.7 - Le prix de l’action par rapport à la valorisation de l’entreprise
5.8 - Les critères additionnels pour analyser une entreprise : le PEG
5.9 - Les critères additionnels pour analyser une entreprise : valeur comptable & price-to-book ratio
5.10 - Les critères additionnels pour analyser une entreprise : payout ratio & durabilité du dividende

MODULE 6 — Place à l'action : comment investir concrètement ?

6.1 - Quel type de compte d'investissement choisir ?
6.2 - Quels critères pour son broker ?
6.3 - Comment se constituer un portefeuille ?
6.4 - Les portefeuilles types
6.5 - Créer et suivre son portefeuille sur Moning
6.6 - À quoi se comparer ?
6.7 - Les indicateurs de suivi de son portefeuille

MODULE 7 — La fiscalité de l’investissement boursier en France

7.1 - PFU ou barème progressif ?
7.2 - Déclarer ses revenus boursiers
7.3 - Peut-on optimiser la fiscalité des dividendes ?

MODULE 1 — Principes de base de l’investissement immobilier

1 - Introduction générale
1.1 - Les règles du crédit immobilier en France
1.2 - Différences entre investisseur pro et particulier
1.3 - Peut-on gagner de l’argent tant qu’on paye un crédit ?
1.4 - Payer des impôts : une catastrophe à éviter ?
1.5 - Il n’y a pas un marché immobilier mais des marchés immobiliers
1.6 - La résidence principale : mythes et réalités
1.7 - Dans quelle(s) ville(s) acheter ?
1.8 - À quel moment acheter ?

MODULE 2 — Comment définir sa stratégie ?

2.1 - Déterminer son profil investisseur
2.2 - Faire un point sur son épargne
2.3 - Être aligné avec ses objectifs
2.4 - Les erreurs classiques à ne pas commettre
2.5 - Estimer sa capacité d'emprunt

MODULE 3 — Gagner de l’argent avec l’immobilier : quels mécanismes ?

3.1 - Les 3 piliers de l’enrichissement de l’immobilier
3.2 - La différence entre le prix et la valeur
3.3 - Le binôme risque-rendement
3.4 - La différence entre investissement et mode d’exploitation
3.5 - Comment calculer le rendement et la rentabilité ?
3.6 - Liste des stratégies immobilières locatives
3.7 - Rendement vs coût de la dette : éviter le piège de l'effet de levier négatif

MODULE 4 — La fiscalité : les règles du jeu

4.0 - Nom propre ou société : comment choisir ?
4.1 - La fiscalité immobilière en nom propre - introduction
4.2 - La location nue
4.2 Bis - La location nue, exemple de calcul
4.3 - La location meublée non professionnelle : LMNP
4.4 - La location meublée professionnelle : LMP
4.5 - Les plus-values de cession en nom propre - cas d'exonération
4.6 - Les plus-values de cession en nom propre (hors LMP)
4.7 - Les plus-values de cession en LMP
4.7.1 - Nom propre ou société ? Société à l'IS ou IR ?
4.8 - Société Civile Immobilière (SCI) à l’IR
4.9 - Société Civile Immobilière (SCI) à l’IS
4.10 - La SNC : Société en Nom Collectif
4.11 - La SARL : Société à Responsabilité Limitée et SARL de famille
4.12 - La SAS : Société par Actions Simplifiées
4.13 - La cotisation foncière des entreprises (CFE)
4.14 - La cotisation sur la valeur ajoutée des entreprises (CVAE)
4.15 - La taxe foncière sur les propriétés bâties
4.16 - La taxe d'enlèvement des ordures ménagères (TEOM)
4.17 - La taxe d’habitation
4.18 - La taxe sur les logements vacants
4.19 - La taxe d’aménagement
4.20 - Contribution annuelle sur les revenus locatifs (CRL)
4.21 - Taxe forfaitaire sur la cession à titre onéreux de terrains nus devenus constructibles
4.22 - La TVVI : Taxe sur la Valeur Vénale des Immeubles (taxe 3%)
4.23 - Qu'est-ce qu'une Holding ? Utilité d'une Holding
4.24 - Les intérêts fiscaux de la holding
4.25 - La transmission de patrimoine en société
4.26 - La rémunération du dirigeant : comment se payer en société ?
4.27 - Le contrôle fiscal
4.28 - Les professionnels de la fiscalité
4.29 - Les dispositifs de défiscalisation
4.30 - Les plus-values de cession en LMNP au réel

MODULE 5 — Recherche de biens immobiliers : comment dénicher une pépite ?

5.1 - La prospection en ligne : quelle méthode adopter ?
5.2 - Short lister des villes
5.3 - Préparer son poste de travail pour la recherche et l’analyse d’annonce
5.4 - Les autres outils en ligne à utiliser
5.5 - Prospecter sur Leboncoin
5.6 - Prospecter sur les autres sites d’annonce
5.7 - Comment analyser une annonce et évaluer le potentiel d’un bien
5.8 - L’appel téléphonique, que demander ?
5.9 - La prospection sur le terrain
5.10 - Prospecter les professionnels
5.11 - Prospecter les particuliers
5.12 - La visite
5.13 - La négociation
5.14 - Faire une offre d'achat : comment la rédiger ?
5.15 - Négocier jusque chez le notaire
5.16 - Les cas non-conformes après la vente

MODULE 6 — Financer son investissement

6.1 - Structure des banques en France
6.2 - Les organismes de cautionnement et banques partenaires
6.3 - Les produits bancaires
6.4 - Évaluation du particulier par les banques
6.5 - Quel type de crédit demander ?
6.6 - Négocier les aspects financiers
6.7 - Quels autres éléments négocier ?
6.8 - Le dossier bancaire
6.9 - La liste des documents à apporter à la banque
6.10 - L’étude de marché et le business plan
6.11 - Quelle attitude adopter face à la banque ?
6.12 - Le financement comptant
6.13 - Le prêt entre particuliers
6.14 - Le crowdfunding immobilier
6.15 - Le prêt conso
6.16 - L'association
6.17 - Documents pour une demande de financement en immobilier locatif

MODULE 7 — Gérer les travaux

7.1 - La Due Diligence d’artisans
7.2 - Les garanties à souscrire
7.3 - Faire un chiffrage précis
7.4 - La planification des travaux
7.5 - Suivre les grandes étapes du chantier soi-même
7.6 - Les professionnels impliqués dans la gestion de chantier
7.7 - Le PLU et le PPRI : qu’est-ce que c’est ?
7.8 - Les Architectes Bâtiments de France
7.9 - Les différentes autorisations à demander
7.10 - Le cas spécifique de la division
7.11 - Les précautions à prendre
7.12 - Le retard de chantier
7.13 - L’abandon de chantier
7.14 - Les malfaçons
7.15 - L’arrêté de péril
7.16 - Meubler son bien

MODULE 8 — Gestion locative

8.1 - Cadre légal de la location de biens immobiliers
8.2 - Les différents types de baux aux particuliers
8.3 - Les différents types de baux aux professionnels
8.4 - Charges et fournitures d'électricité
8.5 - Les clauses abusives
8.6 - L'IRL et l'ILC
8.7 - Encadrement et plafonnement des loyers
8.8 - Le mobilier obligatoire en meublé
8.9 - Les règles de décence
8.10 - Le permis de louer
8.11 - La sur-occupation
8.12 - Estimer et fixer un loyer
8.13 - Rédiger et poster une annonce
8.14 - Comment organiser ses visites
8.15 - Bien sélectionner un locataire
8.16 - Quelles garanties ? Visale, GLI, garants…
8.17 - Signer un bail conforme
8.18 - L’état des lieux d’entrée
8.19 - Les charges : comment les calculer et les répercuter sur le locataire ?
8.20 - Gérer les cas non conformes pendant la location : le retard de loyer
8.21 - Gérer les cas non conformes pendant la location : l’impayé de loyer
8.22 - Gérer les cas non conformes pendant la location : les nuisances et manque d’entretien
8.23 - En cas d’achat avec locataires
8.24 - Donner ou recevoir un congé
8.25 - Les réparations locatives
8.26 - Déléguer la gestion locative
8.27 - L’état des lieux de sortie
8.28 - Comment réagir en cas de squat ?
8.29 - Comment gérer un abandon de logement ?

MODULE 1 — La législation sur la LCD

1 - Introduction générale
1.1 - Les textes de loi qui régissent la LCD
1.2.1 - Le code du tourisme
1.2.2 - La loi Hoguet
1.2.3 - La loi pour une République Numérique
1.2.4 - La Loi ELAN
1.2.5 - Les règles dans les copropriétés
1.2.6 - Que dit la loi sur la prostitution et le proxénétisme ?
1.3 - Louer sa résidence principale en courte durée
1.4 - La classification des meublés de tourisme
1.5 - Le régime de la para-hôtellerie
1.6 - Les normes ERP et les normes d'hygiène

MODULE 2 — Évaluer le potentiel du logement et de son emplacement

2.1 - Étudier la concurrence
2.1.1 - Étudier la concurrence : cas concret
2.2 - Étudier le bassin d’emplois
2.3 - Étudier la présence d’écoles ou d’universités
2.4 - Étudier les centres d’intérêts à proximité
2.5 - Étudier les transports en commun et les routes
2.6 - Obtenir des chiffres directement de la part des OTA - cas concret
2.7 - Le sujet de la copropriété
2.8 - Obtenir des données de marché payantes avec AirDNA
2.9 - Découverte de la version payante de AirDNA

MODULE 3 — Les démarches vis-à-vis de l'administration

3.1 - Si vous achetez en nom propre
3.2 - Déclarer votre activité de LCD
3.3 - La différence entre changement de destination et changement d’usage
3.4 - Les démarches vis-à-vis de l’office du tourisme
3.5 - Récupérer ses documents comptables sur les OTA

MODULE 4 — Quelle fiscalité pour la LCD ?

4.0 - Fiscalité - introduction
4.1 - La fiscalité dans le cas d’une résidence principale
4.2 - LMNP ou LMP
4.3 - SCI à l’IS vs SCI à l’IR
4.4 - La TVA
4.5 - La taxe d’habitation dans le cadre d’un meublé de tourisme
4.6 - Les cotisations sociales du loueur meublé en courte durée

MODULE 5 — Équiper sa LCD

5.1 - L'équipement minimum pour être concurrentiel
5.2 - L'équipement minimum pour être concurrentiel - les cadeaux de bienvenue
5.3 - Les équipements prisés
5.4 - La décoration ou le thème
5.5 - Ce que les voyageurs détestent
5.6 - Jacuzzi, balnéo... les précautions à prendre

MODULE 6 — L'organisation propre à la LCD

6.1 - À qui déléguer la gestion de son bien ?
6.2 - L’approvisionnement en consommables
6.3 - Comment gérer les entrées et les sorties ?
6.4 - Comment assurer la sécurité de son activité ?
6.5 - Les différentes assurances locatives
6.6 - Protéger son logement du squat
6.7 - Que faire en cas d'intervention des forces de l'ordre ou des secours ?
6.8 - Réagir face à une suppression de votre annonce Airbnb
6.9 - Que faire des périodes creuses

MODULE 7 — Comment mettre en ligne son annonce ?

7.1 - Quelles plateformes ?
7.2 - Mettre en ligne son annonce sur Airbnb
7.3 - Mettre en ligne son annonce sur Booking
7.4 - Comment fonctionnent les différents algorithmes ?
7.4.1 - Précision sur l'algorithme Airbnb
7.5 - Les photos : qualité professionnelle obligatoire !
7.6 - Quelle stratégie de lancement pour les prix ?
7.7 - Comment adapter ses prix en fonction des saisons ou des événements ?
7.8 - Les programmes de fidélité
7.9 - Synchroniser ses calendriers Booking et Airbnb
7.10 - Le dépôt de garantie
7.11 - Permettre la réservation instantanée ou non sur Airbnb ?
7.12 - Contrôler le profil de vos voyageurs Booking
7.13 - Répondre aux messages des voyageurs
7.14 - Comment se comporter en cas de problème ?
7.15 - Peut-on annuler un voyageur ?
7.16 - Gérer les avis voyageurs
7.17 - Anticiper les problèmes... et faire de son mieux !
7.18 - Que faire face aux mauvais commentaires ?
7.19 - Tricher avec de faux commentaires… pour ou contre ?
7.20 - Faire supprimer un mauvais commentaire par Airbnb
7.21 - Gérer la pression d'Airbnb lors de l'annulation d'un séjour
7.22 - Les frais et commissions sur Airbnb et Booking

MODULE 8 — Développer sa visibilité à l’extérieur des OTA

8.1 - Les méthodes de visibilité alternatives
8.2 - Utiliser internet pour la visibilité de son bien
8.3 - Comment gérer les réservations hors ligne
8.4 - Créer une fiche Google My Business pour son bien en LCD
8.5 - Gérer les dépôts de garantie hors plateforme

MODULE 9 — Comment automatiser et optimiser son activité ?

9.1 - L’automatisation faite maison
9.2 - Automatiser la communication avec les voyageurs
9.3 - Les livrets d’accueil
9.4 - Le concierge digital
9.5 - L’automatisation grâce à des outils développés en externe
9.6 - Augmenter son cash-flow grâce à des services supplémentaires
9.7 - Que faire avec le cash généré ?
9.8 - Optimiser son calendrier quand on a plusieurs logements
9.9 - Partager des tutos vidéo à ses voyageurs
9.10 - Ajouter un co-hôte ou un nouvel utilisateur
9.11 - Une newsletter pour vos voyageurs récurrents
9.12 - Gérez vos modes de versement sur Airbnb
9.13 - Se faire payer plus vite par Booking

MODULE 10 — Les documents utiles

10.1 - Le contrat de prestation de service avec une société de ménage
10.2 - Le contrat de location courte durée avec les voyageurs
10.3 - Bail dérogatoire de courte durée pour les sous-loueurs
10.4 - Modèle de livret d'accueil sur Canva

MODULE 1 — Qu'est-ce que la blockchain et pourquoi la crypto ?

1.1 - Aux origines de Bitcoin
1.2 - À quoi servent Bitcoin et la blockchain ?
1.3 - Qu’est-ce que la blockchain et comment fonctionne-t-elle ?
1.4 - Les layers ou “couches”
1.5 - Les clefs de sécurité : publiques vs privées
1.6 - Qu'est-ce qu'un mineur ?
1.7 - Le hachage et le hashrate
1.8 - Le minage : Proof of Work versus Proof of Stake
1.9 - L’énergie, la clé cachée de la valeur de Bitcoin
1.10 - Les risques qui pèsent sur la blockchain
1.11 - Les NFTs, juste des images de singe ridiculement chères ?
1.12 - Les NFTs sur Bitcoin : les Ordinals

MODULE 2 — La galaxie des blockchains

2.1 - Pourquoi y a-t-il des blockchains dans tous les sens ?
2.2 - Ethereum, le paradis des contrats intelligents
2.3 - Solana, une alternative économique et écologique à Ethereum
2.4 - Tron, le rêve asiatique d’un internet décentralisé
2.5 - Binance Smart Chain : le souhait d’une blockchain simple et interconnectée aux autres
2.6 - Polkadot : un réseau blockchain multi-chaînes et interopérable
2.7 - Polygon, un “amplificateur d’Ethereum”
2.8 - Cosmos, l’internet des blockchains
2.9 - Avalanche : une blockchain qui se veut hautement personnalisable et rapide
2.10 - Le défi de l’adoption des blockchains : cas concret d’un projet, de ses ambitions et de ses défis
2.11 - Zoom sur les rollups sur Ethereum : Optimism et Arbitrum

MODULE 3 — Guide d'investissement crypto : spécial débutant

3.1 - Introduction - Guide d'investissement crypto : spécial débutant
3.2 - Tuto Stackinsat et portefeuille décentralisé
3.3 - Token et cryptomonnaies - les différences
3.4 - Décentralisé, centralisé, custodial & non-custodial... quelles différences
3.5 - Hot wallet et cold wallet, les différences
3.6 - Petite comparaison avec la finance traditionnelle
3.7 - Les différentes stratégies d'investissement - le HODL
3.8 - Le trading : un nom pour plusieurs types de stratégies
3.9 - Les différentes stratégies d'investissement : le staking
3.10 - Les différentes stratégies d’investissement : le farming
3.11 - Gestion du risque et diversification : big cap, mid cap, small cap
3.12 - Tutoriel : clef Ledger
3.13 - Tutoriel : portefeuille Metamask
3.14 - Rester en sécurité dans le monde crypto : principes de base
3.15 - La fiscalité des cryptoactifs en France
3.16 - Tutoriel : acheter des cryptos via carte bancaire
3.17 - Les différents types d'ordres sur les exchanges
3.18 - Transmission et donations de cryptomonnaies

MODULE 4 — Le défi de la finance décentralisée

4.1 - Peut-on être 100% intraçable sur la DeFi ?
4.2 - Les standards de tokens
4.3 - Les ATM
4.4 - Les swaps
4.5 - Les bridges
4.6 - Lending et borrowing
4.7 - Le farming
4.8 - La tokenisation : qu’est-ce que c’est et quels sont ses avantages ?
4.9 - Les airdrops
4.10 - Le slippage
4.11 - Les ICO et IDO
4.12 - Le yield farming - Beefy et Yearn Finance
4.13 - Tuto - Le trading memecoins
4.14 - Tuto - Bonkbot

MODULE 5 — L'analyse fondamentale pour les projets crypto

5.1 - Le market cap
5.2 - Les narratifs
5.3 - La communauté
5.4 - La total value locked
5.5 - La Tokenomics
5.6 - Transparence et sécurité d'un projet
5.7 - Fiche pratique : les outils d’aide à l’analyse
5.8 - Étudier les portefeuilles des baleines - tuto Bubblemaps

MODULE 6 — L'analyse macro

6.1 - Le total market cap
6.2 - La Bitcoin dominance
6.3 - Le Fear and Greed index
6.4 - Le volume de recherche des mots-clés sur Google
6.5 - Le RHODL
6.6 - Le NUPL
6.7 - Le token age consumed : l’analyse des mouvements des vieux Bitcoins
6.8 - L’indice de position nette des mineurs (Miners' Position Index, MPI)
6.9 - Le MVRV Z-Score
6.10 - Le Long Term Holder Supply

MODULE 7 — Les bases de l'analyse technique

7.1 - Tuto TradingView - observer un graphique
7.2 - Les chandeliers japonais
7.3 - Les moyennes mobiles
7.4 - Liquidité et volume d’échange
7.5 - Le RSI
7.6 - Comprendre le hashrate et utiliser les hash ribbons
7.7 - Explication retracement de Fibonacci

REPLAY DU CHALLENGE CRYPTO

1 - Challenge crypto février 2024 - jour 1 : Comprendre Bitcoin
2 - Challenge crypto février 2024 - jour 2 : psychologie de marché
3 - Challenge crypto février 2024 - jour 3 : acheter ses premiers BTC simplement